Sammansatt årlig tillväxtfrekvensformel - Kalkylator (Excel-mall)

Innehållsförteckning:

Anonim

Sammansatt årlig tillväxtfrekvensformel (innehållsförteckning)

  • Formel
  • exempel
  • Kalkylator

Vad är den sammansatta årliga tillväxttaktsformeln?

Compounding är effekten där en investering tjänar ränta inte bara på huvudkomponenten utan också ger ränta på ränta. Så sammansatt årlig tillväxttakt är den effektiva årliga tillväxten på investeringar med tanke på sammansättning till bilden. Detta förutsätter i princip att räntorna som tjänas varje år återinvesteras och att de tjänar samma ränta som huvudbeloppet. Det är anledningen till att den sammansatta årliga tillväxttakten alltid är högre än den enkla räntan. Många investeringar som fonder, aktiemarknadsavkastning är inte särskilt linjära och på ett mycket instabilt sätt.

Den sammansatta årliga tillväxttakten hjälper till att utjämna den avkastningen och kommer att berätta hur mycket en investerare har tjänat under investeringstiden med tanke på att alla intäkter mellan den perioden återinvesteras i samma takt. På grund av denna utjämningseffekt hjälper det oss att jämföra datauppsättningar med olika volatilitetsnivå. Det används ofta för finansiell analys.

Avsluta investeringsbelopp = Startbelopp (1 + CAGR) Antal år

Formeln för sammansatt årlig tillväxttakt -

CAGR = (Ending Investment Amount / Start Amount) (1 / Number of Years) – 1

Denna formel är tillämplig om investeringen blir sammansatt årligen, innebär att vi återinvesterar pengarna på årsbasis. Men ibland händer det att vi vill beräkna hastigheten där sammansättningen sker kvartalsvis, månadsvis, dagligen. Så för det använder vi formeln nedan:

Avsluta investeringsbelopp = Startbelopp (1 + CAGR / sammansatt frekvens) (Antal år * sammansatt frekvens)

Så en formel för sammansatt årlig tillväxttakt -

CAGR = Compounding Frequency * ((Ending Investment Amount / Start Amount) (1 / (Number of Years * Compounding Frequency)) – 1)

Föreningens frekvens:

  • Halvårsförening: 2
  • Kvartalsförening: 4
  • Månadsfrekvens: 12 osv

Exempel på CAGR-formel (med Excel-mall)

Låt oss ta ett exempel för att förstå beräkningen av CAGR-formeln på ett bättre sätt.

Du kan ladda ner denna sammansatta årliga tillväxttakt Excel-mall här - Sammansatt årlig tillväxtfrekvens Excel-mall

CAGR-formel - exempel # 1

Låt oss säga att du har investerat $ 1000 i fonder för 3 år sedan. Följande är den avkastning du har fått under dessa tre år:

  • Det första året fick du en värdeökning på 20%. Så det totala värdet är $ 1200 i slutet av 1: a året
  • Det andra året fick du en värdeökning på 10%. Så det totala värdet är 1320 $ vid utgången av det andra året
  • Det tredje året fick du 10% värdeökning. Så det totala värdet är $ 1452 vid utgången av tredje året

CAGR beräknas med hjälp av formeln nedan

CAGR = (Avsluta investeringsbelopp / Startbelopp) (1 / Antal år) - 1

  • CAGR = ($ 1 452 / $ 1 000) (1/3) - 1
  • CAGR = 13, 24%

Här kan vi se att den årliga avkastningen för alla tre år är annorlunda och varierar men sammansatt årlig tillväxttakt ger oss en enda ränta som vi kan jämföra med olika investeringsmöjligheter.

CAGR-formel - exempel # 2

Låt oss säga att du har investerat 1000 dollar i banken och du vill ha pengarna i banken i fyra år. Låt oss nu säga att det totala beloppet du får efter 4 år är 2500 dollar. En bank erbjuder en ränta med månatlig sammansättning. Beräkna CAGR.

CAGR beräknas med hjälp av formeln nedan

CAGR = Compounding Frequency * ((Avsluta investeringsbelopp / Startbelopp) (1 / (Antal år * Compounding Frequency)) - 1)

  • CAGR = 12 * (($ 2500 / $ 1 000) (1 / (4 * 12)) - 1)
  • CAGR = 23, 13%

Så sammansatt årlig tillväxttakt är 23, 13%.

Förklaring av sammansatt årlig tillväxttaktsformel

Även om den sammansatta årliga tillväxttakten är den årliga räntan för investeringen, är den bara en teoretisk siffra och är inte den verkliga avkastningen. Det största antagandet här är att alla intäkter återinvesteras i samma takt för investeringsperioden men räntan kommer inte att kvarstå under alla år och vi kanske inte investerar våra pengar i samma takt. Så det är en enda representativ ränta som säger att det vi kan hamna i om alla pengar återinvesteras i slutet av varje år till den kursen. Så det finns några viktiga punkter som vi bör ta hänsyn till när vi använder en sammansatt årlig tillväxttakt.

Vi kommer också att vara verkligen försiktiga med en investering som är lång i period. Till exempel, om en investeringsperiod är mycket lång, säg 20 år, kan den sammansatta årliga räntan ge oss fel indikation eftersom det kan hända att vi inte tjänar några vinster under de första 15 åren och all avkastning kommer under den senaste perioden . Att tjäna inga vinster på 15 år är inte acceptabelt för något företag att upprätthålla.

På samma sätt, om två investeringsmöjligheter har samma CAGR, kan det vara så att den ena lockas mer än den andra på grund av att tillväxten i den ena sker under den inledande perioden medan den för andra koncentreras i slutet av period.

Relevans och användningar av sammansatt årlig tillväxttaktformel

Den sammansatta årliga tillväxttakten är verkligen bra för att beräkna investeringens genomsnittliga tillväxttakt och kan hjälpa till att jämföra olika investeringar. Som vi har sett i ovanstående exempel är investeringarna från år till år ojämn och ojämn. Men med sammansatt årlig tillväxttakt jämnar avkastningen ut. En annan faktor som gör sammansatt årlig tillväxttakt till en kritisk metod för att bestämma tillväxten av en investering är att den tar hänsyn till sammansättningseffekten, vilken årlig avkastning inte gör. Den sammansatta årliga räntan ger oss inte den faktiska bilden av avkastningen eftersom den bara beräknar avkastningen på huvudbeloppet och ignorerar räntan på räntekomponenten, men detta är inte fallet med den sammansatta årliga tillväxttakten.

Beräknad årlig tillväxtfrekvensformelberäknare

Du kan använda följande sammansatta årliga tillväxtfrekvensberäknare

Avsluta investeringsbelopp
Starta belopp
Antal år
CAGR

CAGR = ((Avsluta investeringsbelopp / startbelopp) 1 / antal år -1)
= ((0/0) 1/0 -1) = 0

Rekommenderade artiklar

Detta har varit en guide till sammansatt årlig tillväxttaktsformel. Här diskuterar vi hur man beräknar CAGR tillsammans med praktiska exempel. Vi erbjuder också en årlig tillväxtfrekvensberäknare med nedladdningsbar Excel-mall. Du kan också titta på följande artiklar för att lära dig mer -

  1. Guide till formel för avkastning
  2. Exempel på exponentiell tillväxtformel
  3. Kalkylator för formel för central begränsning av teorem
  4. Hur man beräknar marknadsvärde?