Skillnaden mellan kapitalförvaltning vs förmögenhetsförvaltning
Kapitalförvaltning hänvisar till förvaltningen av tillgångar som kan involvera investeringar som eget kapital, räntebärande värdepapper, fastigheter, globala investeringar etc. Kapitalföretag är upptagna med att maximera avkastningen på kundens tillgångar. Förmögenhetsförvaltning hänvisar till att övervaka alla ekonomiska aspekter av klienten och kan inkludera hantering av tillgångar, skatter, gods, kassaflöden och alla andra möjliga användningar av pengar. Förmögenhetsförvaltning omfattar således kapitalförvaltning och tar en helhetssyn på kundens ekonomi. Baserat på deras krav måste investerare besluta om de behöver tjänsterna hos ett kapitalförvaltningsföretag eller ett kapitalförvaltningsföretag eller båda.
Kapitalförvaltning vs förmögenhetsförvaltning Infografik
Nedan visas topp 7 skillnaden mellan Asset Management vs Wealth Management: 
Viktiga skillnader Kapitalförvaltning vs Förmögenhetsförvaltning
Både Asset Management vs Wealth Management är populära val på marknaden; låt oss diskutera några av de största skillnaderna mellan kapitalförvaltning och förmögenhetsförvaltning:
- Kapitalförvaltare förvaltar en individs / institutets investeringar som aktier, räntebärande värdepapper, fastigheter och andra tillgångar medan förmögenhetsförvaltare hanterar alla ekonomiska aspekter av en individ / institution inklusive kapitalförvaltning, skatteplanering, utbildning, arv och fastighetsplanering, kontanter flödesplanering, försäkring, välgörenhetsavgifter, pensionsplanering etc.
- Kapitalförvaltare syftar till att maximera avkastningen från kundens investeringar medan förmögenhetsförvaltare syftar till att balansera alla möjliga användningar av kundens pengar för att bevara och maximera förmögenheten på lång sikt genom finansiella och investeringsstrategier, redovisnings- och skattemetoder och juridisk och fastighetsplanering.
- Kapitalförvaltare erbjuder mestadels egna produkter och är smalare och mer sofistikerade i sin strategi eftersom de främst är investeringsexperter och närmare marknaden. Förmögenhetsförvaltare är mo.
- om processdrivna och söka synergivinster genom samordning av insatser från finansiella experter, kundens advokat, revisor, försäkringsagent och andra.
- Kapitalförvaltningsföretag registreras vanligtvis som mäklare och är bara skyldiga att erbjuda investeringsprodukter som är "lämpliga" för kunderna medan förmögenhetsförvaltare är registrerade som investeringsrådgivare och har ett "förvaltare" eller juridiskt ansvar för att sätta kundens ekonomiska intressen före deras egen.
- Kapitalförvaltning har traditionellt varit provisionskrävande, även om företagen i allt högre grad övergår till en avgiftsbaserad modell för förvaltade tillgångar. Förmögenhetsförvaltningen har traditionellt varit avgiftsbaserad behållare tillsammans med en avgift för förvaltade tillgångar.
- Kapitalförvaltarna ger råd om tillgångsallokering, nya investeringsmöjligheter, risk-avkastningsanalys, formulering av portföljstrategi osv. Således är kapitalförvaltningen bara orolig för det bästa sättet att investera och hantera sina pengar medan andra finansiella frågor hos klienten gillar skatteplanering, kassaflödesplanering, fastighetsplanering etc. kvar för kunden att räkna ut.
- Syftet med förmögenhetsförvaltare är att växa investerarnas välstånd och ge råd för framtida planering. Förmögenhetsförvaltningstjänsten är särskilt användbar för dem som närmar sig sin pension för att hjälpa dem i alla deras framtida ekonomiska krav.
Kapitalförvaltning vs förmögenhetsförvaltning - Jämförelsetabell
Låt oss titta på jämförelsen mellan kapitalförvaltning och förmögenhet:
| Kriterier | Förmögenhetsförvaltning | Kapitalförvaltning |
| Menande | Avser hantering av alla ekonomiska aspekter av klienten. | Avser förvaltningen av en klients tillgångar. |
| Fokus | Bredare fokus inkluderar kapitalförvaltning och ekonomisk planering. | Smalare fokus, en delmängd av förmögenhetsförvaltning. |
| funktioner | Inkludera förvaltning av investeringar / tillgångar och portföljer, skatteplanering, utbildningsplanering, arvplanering, fastighetsplanering, försäkring, välgörenhetsbidrag, pensionsplanering. | Inkludera hantering av investeringar / tillgångar - analys av tidigare och aktuell information, risk-avkastningsanalys, projektion, strategiformulering för kapitalförvaltning, identifiering av ”lämpliga” tillgångar. |
| Registrering | Vanligtvis registrerad som investeringsrådgivare. | Vanligtvis registrerad som mäklare-återförsäljare. |
| Ansvar | ”Fiduciary” ansvar för att sätta kundens intresse inför sig själv. | Krävs för att erbjuda produkter "lämpliga" för kunden. |
| Ledningsstrategi | En process drivs tillvägagångssätt som involverar samordning av insatser från finansiella experter, advokater, revisorer, försäkringsagenter och andra specialiseringar som krävs för ekonomisk förvaltning. | Mer sofistikerad och kreativ strategi eftersom kapitalförvaltare mestadels erbjuder interna produkter genom sin egen ekonomiska expertis och direkt engagemang i en marknad. |
| Ersättningsvillkor | Förvaringsavgift baserad tillsammans med en avgift för en förvaltad tillgång som gynnar opartiskhet i rekommendationer. | Vanligtvis är provision baserad på produktförsäljning som kan ge upphov till en intressekonflikt. |
Slutsats –Asset Management vs Wealth Management
Människor använder ofta termerna förmögenhetsförvaltning vs kapitalförvaltning utbytbart men det finns betydande skillnader mellan de två. Medan båda används för att hantera och växa finansiella resurser, kan serviceanvändare söka ekonomisk expertis utöver bara sina investeringar. Kapitalförvaltningsföretag hjälper investerare att hantera sina tillgångar genom att erbjuda råd om identifiering av ”lämpliga” tillgångar för kunden genom analys av tidigare och nuvarande trender, risk-avkastningsanalys, strategiformulering och lämpliga prognoser i utbyte mot en provision.
Förmögenhetsförvaltning är en mer omfattande ekonomistyrningstjänst som hjälper till att hantera alla ekonomiska aspekter av klienten och inkluderar kapitalförvaltning, ekonomisk planering, skatteplanering, pensionsplanering och fastighetsplanering. En investerare som söker en sådan allomfattande tjänst kan vara mer benägna att ha en stadig relation med ett förmögenhetsföretag snarare än att förlita sig bara på kapitalförvaltare. Vissa förmögenhetsförvaltare erbjuder också banktjänster och vägledning om filantropisk verksamhet.
Naturligtvis är förmögenhetsförvaltning dyrare och innebär behållaravgift tillsammans med en avgift för en tillgång som förvaltas. Trots detta är det ett mindre komplicerat tillvägagångssätt för serviceanvändare där en enda chef samordnar insatser från finansiella experter, advokater, revisorer, försäkringsagenter och andra som behövs för att planera kundens nuvarande och framtida ekonomiska behov. Förmögenhetsförvaltare hjälper till med att prioritera.
Om du behöver hjälp med bara dina investeringar, skulle du behöva tjänster från en kapitalförvaltare medan du vill ha en förmögenhetsförvaltare om du vill att någon ska hjälpa dig med dina långsiktiga ekonomiska planeringsaspekter.
Medan vi alla arbetar för att tjäna pengar under vår livstid, är det lika viktigt att hantera dessa pengar så att vi uppnår våra ekonomiska mål smidigt. Detta gäller lika för organisationer också. Pengarhantering är särskilt viktigt för de människor som inte har någon ekonomisk expertis. Individer / institutioner kan tillhandahålla tjänster från ekonomer för att ge dem råd i dessa frågor. Det finns i stort sett två kategorier av privata banktjänster som investerare kan utnyttja, nämligen. kapitalförvaltning vs förmögenhetsförvaltning.
Rekommenderade artiklar
Detta har varit en guide till den största skillnaden mellan Asset Management vs Wealth Management. Här diskuterar vi också de viktigaste skillnaderna i Asset Management vs Wealth Management med infografik och jämförelsetabell. Du kan också titta på följande artiklar för att lära dig mer-
- Redovisning kontra ekonomisk förvaltning
- Hedge Fund vs Mutual Fund
- Finansiell redovisning kontra ledningsredovisning
- Betydelsen mellan direkt skatt kontra indirekt skatt