Översikt över Wealth Management i Indien

Förmögenhetsförvaltning i Indien får mer och mer popularitet när allt fler indier går med i miljonärklubben. Boomen i ekonomin och den därmed ökade inkomstnivån gynnar ökningen av antalet miljonärer.

Undrar du vad detta har att göra med förmögenhetsförvaltning? Tja, de enorma bitarna med pengar som dessa miljonärer äger behöver hanteras väl, vilket många inte kan göra. Det är när förmögenhetsförvaltning kommer in i bilden. För dem som inte vet vad kapitalförvaltning är, är det i grunden investeringsrådgivning eller hjälp att hantera en persons ekonomiska liv. Dessa förmögenhetsförvaltningstjänster erbjuds kunder i paket för att ge fördelar med två huvudmål, tillväxt och säkerhet för deras befintliga investeringar.

Enligt Investopedia är Wealth Management det

"En professionell tjänst som är en kombination av ekonomisk / investeringsrådgivning, bokföring / skattetjänster och juridisk / fastighetsplanering mot en avgift."

Typer av tjänsteleverantörer för rikedomshantering

För närvarande finns det i Indien huvudsakligen tre typer av leverantörer av förmögenhetsförvaltning, nämligen. Banker, mäklare och butiksrådgivningsföretag.

  • Banker - Det är känt att bankerna har en större investeringsdistributionsmodell vilket innebär att de inte koncentrerar sig bara på ett investeringsalternativ utan på en stor investeringsportfölj. Vidare tillhandahåller de också till mellanklass segmentkunder bortsett från HNWI: s
  • Mäklarföretag - Mäklarföretag fokuserar på att investera kundens pengar främst i aktier och börsnoteringar som är aktiemarknadsprodukter.
  • Boutique-rådgivande företag - Boutique-rådgivande företag är kända för att tillhandahålla anpassade finansiella lösningar till kunderna som huvudsakligen är ultra-HNWI: er (mer än 30 miljoner USD) och HNWI: s (1 till 30 miljoner USD)

Rekommenderade kurser

  • Certifieringskurs i ekonomisk modellering med hjälp av Excel
  • Finansiell modellering online-kurs
  • Investment Banking Online-kurs

Översikt över Wealth Management i Indien

Innan liberaliseringen i Indien inträffade koncentrerades rikedomen i några få händer. Efter 1991, när Narasimha Rao-regeringen införde liberalisering, leder det till skapande av välstånd från privata företag.

Det 21: e århundradet i Indien såg en förtrollning av entreprenörsföretag som har skapat ett ständigt växande högt nettovärde individer eller HNWI. Enligt en rapport har Indien - The Future of HNWIs till 2015: Bourgeoning Wealth and Wealth Management Möjligheter

  • Indien har för närvarande det fjärde högsta antalet HNWI i Asien och Stillahavsområdet efter Japan, Kina och Australien. 2011 finns det 251 000 HNWI i Indien som tillsammans innehar totalt 1 083 miljarder US-dollar.
  • Framöver förväntas antalet indiska HNWI: er växa med 85% för att nå nära 465 000 individer 2015. HNWI-förmögenheten förväntas växa med 97% till 2, 134 miljarder USD 2015.

HNWI-segmentet är de snabbast växande segmenten som leder till tillväxten av branschen som kallas förmögenhetsförvaltning, vilket kan vara det mest eftertraktade karriärvalet. Förmögenhetsförvaltningen i Indien växer snabbt främst på grund av två skäl, en förändrar regelverket och två; ökande konkurrens. Tillväxttakten har lockat till sig stora namn som vill inrätta sin division för förmögenhetsförvaltning i Indien under de senaste åren. Även bland de befintliga affärshus som har varit i finansiella tjänster letar efter att utöka sina affärsområden till förmögenhetsförvaltning.

Under den tidiga perioden hade förmögenhetsförvaltningen i Indien börjat med banker som tillhandahöll försäkrings- och fonderprodukter till individer. Under den tiden rådgivningstjänsterna inte existerade och institutionerna debiterade inte samma sak. Men med gradvisa reglerande förändringar har sektorn hittat nya inkomstkällor.

Olika finansiella institutioner och förmögenhetsförvaltningsbanker tittar gradvis på sätt att locka kunder till sina förmögenhetsförvaltningstjänster. På grund av detta idag finns det olika förmögenhetsförvaltare som kunderna kan hitta de bästa förmögenhetsförvaltningstjänsterna för sig själva.

Denna tendens är antagligen att fortsätta, med Indien som beräknas bli den tredje största globala ekonomin år 2030. Förmögenhetsförvaltningen i Indien är i sitt begynnande stadium och följaktligen är den till stor del fragmenterad. Majoriteten av de organiserade aktörerna har huvudsakligen fokuserat på det urbana segmentet vilket innebär att det har lämnat en femtedel av Indiens HNWI-befolkning outnyttjad. Regleringsmiljön och skattestrukturändringarna kommer att ge många möjligheter för förmögenhetsförvaltare att multiplicera sina produktutbud.

Konkurrenskraftiga spelare för rikedomshantering i Indien

Konkurrenskraften ökar inom förmögenhetsförvaltningen i Indien när de befintliga aktörerna expanderar och diversifierar sin verksamhet medan det finns nya lokala och globala aktörer som vill ställa sig här. Från och med nu är denna bransch fragmenterad med många mäklare, undermäklare, finansiella rådgivare, försäkringar och skattekonsulter. Finansiella institutioner som Reliance Money, Aditya Birla Group tillhandahåller dessa tjänster. Privata bankavdelningar av populära långivare som Barclays, Deutsche Bank, ICICI Bank, HSBC och Kotak Mahindra är redan väl etablerade inom detta segment. Kunder kan också välja offentliga banker som Indian Bank, Canara Bank och State Bank of India för att utnyttja förmögenhetsförvaltningstjänster.

De offentliga bankernas inträde i förmögenhetsförvaltningsdomänen kan inte försummas. De har ett otroligt varumärke, inflytande, företagsrelationer som kan visa sig vara en tuff konkurrent för de befintliga spelarna.

Storlek och tillväxt av rikedomshantering i Indien

Om vi ​​tittar på den totala storleken på HNWI-befolkningen i Indien kan det vara ett litet antal jämfört med de andra etablerade marknaderna, men HNWI-förmögenheten beräknas växa med 97% till 2, 134 miljarder US-dollar 2015. att vara en av de snabbast växande marknaderna för förmögenhetsförvaltning. Likaså ökar HNWI: s likvida tillgångar jämfört med de likvida tillgångarna i god takt, vilket visar tillväxt av investerbar förmögenhet i landet.

Enligt forskningsrapporter inkluderar de rika hushållen 8% rabatt men de står för 45% av den totala förmögenheten. Det finns mycket utrymme för förmögenhetsförvaltningssektorn att växa eftersom endast 20-25% av HNWI-befolkningen tar råd från förmögenhetsförvaltarna. Med tanke på demografin är HNWI-befolkningen mellan åldersgruppen 30-55 år som letar efter förmögenhetsförvaltningstjänster som leder till förmögenhetsupphopning, riskreducering och produktportfölj som ger dem hög avkastning.

Indien betraktas som en attraktiv ekonomi för potentiella nya deltagare i förmögenhetsförvaltningsområdet eftersom det har förutsagits att det kommer att bli den största ekonomin år 2030.

Ett annat faktum som gynnar tillväxten av förmögenhetsförvaltningen i Indien är minskningen av andelen oorganiserade aktörer på marknaden. Med oorganiserade spelare menar vi små mäklare, agenter och rådgivare. Detta hände eftersom de organiserade aktörerna har en ökad närvaro och även inkomst- och lönsamhetsbördar har lett till konsolidering. Som en följd av detta har de likvida tillgångarna för de organiserade aktörerna ökat vilket ökade deras tillväxt i förvaltade tillgångar.

Det har också observerats att det finns en lutning av förmögenhetsföretag i Indien att erbjuda kundanpassade tjänster till de icke-bosatta indiska kunderna. Detta kan vara ett givande segment för förmögenhetsförvaltning i Indien eftersom antalet NRI-personer beräknas vara stort till cirka 29 miljoner över hela världen.

Utmaningar för Wealth Management i Indien

  • Regleringsmiljö

Den indiska ekonomins lagstiftningsmiljö utvecklas fortfarande på grund av att det fortfarande finns betydande vaghet i jurisdiktion för många tillsynsmyndigheter. Och en av orsakerna till att förmögenhetsförvaltare inte experimenterar med innovativa produkter är på grund av de indiska tillsynsmyndigheternas vaksamma åtgärder. Att titta på de olika produkterna är råvaru-, derivat- och obligationsmarknaden inte lika mogen som aktiemarknaden i Indien.

  • Ingångsblockader

En annan viktig utmaning för potentiella förmögenhetsförvaltare är att skapa platser för vilka de måste betala ett tungt fastighetspris. Ökningen av fastighetspriserna under det senaste decenniet eller så har fungerat som ett avskräckande medel. Dessutom kan denna faktor av att ha fysiska platser inte undvikas eftersom förmögenhetsförvaltning eftersom en tjänst kräver fysisk närvaro för att bygga kundrelationer.

  • Finanskompetens

Medvetenheten om tillgängliga finansiella produkter är låg bland målpopulationen. Dessutom finns det en känsla av osäkerhet bland investerarna på grund av bedrägerier, skadliga metoder från vissa rådgivare och frånvaro av investerares skyddsmiljö. Allt detta har lett till en mycket trångt syn bland investerare om vissa investeringar som är långsiktiga.

  • Sektors räckvidd

HNWI närvaras av utländska banker och andra stora mäklare men dess räckvidd är endast begränsad till storstadsområdena. Och enligt statistiken bor 20% av HNWI-befolkningen utanför tunnelbanorna som serveras av de oorganiserade spelarna. Därför för att denna sektor ska expandera kommer dess räckvidd att spela en viktig roll i att arrestera den outnyttjade förmögenheten och omvandla den till tillgångar som förvaltas.

  • Produkt- och serviceerbjudanden

Även om den produktportfölj som erbjuds investerare har varit en stor förbättring stämmer inte standarderna med andra mogna marknadsaktörer. För att lyckas måste tjänsteleverantörerna förmögenhetsskapa innovationer när det gäller att tillgodose de olika kundernas behov. Till och med innovationer kan utgöra en utmaning i den hindrande regleringsmiljön i kombination med att bevara produktstrukturen och prissätta öppenhet.

Förmögenhetsförvaltning i Indien Infographics

Lär dig juicen från denna artikel på bara en minut, Wealth Management in India Infographics.

Slutsats

Förmögenhetsförvaltningstjänster lockar mer och mer uppmärksamhet när ekonomin går mot högre inkomstnivåer och besparingsmönster. När man tittar på trenderna indikerar det att det finns möjligheter som ligger framför sektorn för förmögenhetsförvaltning att växa. Men detta kan hända när de investerar avsevärt i varumärkesbyggande för att bygga förtroende, kvalitetsrådgivande, genomskinligt och efterlevande förmögenhetsförvaltningssystem för investerarna. Förmögenhetsförvaltning har stora möjligheter att expandera med det ökande antalet marknadsaktörer. För att utnyttja fördelarna med den potential som denna marknad har, kommer att ta hänsyn till den indiska marknadens specifika funktioner vara till nytta för organisationerna för finansiella tjänster.

Förmögenhetsförvaltning i Indien blomstrar fortfarande och ett lovande yrke för Indien i nyåldern. Detta kan vara början på det bästa som denna bransch ännu inte sett.

Rekommenderad artikel

Detta har varit en guide till förmögenhetsförvaltningen i Indien. Här är några artiklar som hjälper dig att få mer detaljerad information om Wealth Management så bara gå igenom länken

  1. 26 Innovativa tecken Varför ska man investera i grundläggande?
  2. Fördelarna med beräkning av företagets värde
  3. Importantfunktioner på indisk aktiemarknad (användbar)
  4. Fördelarna med att använda Excel-tabellformat
  5. Vilken är bra fonder eller börshandlad fond
  6. Tilldelning av tillgångar och val av säkerhet
  7. Invester i grundläggande

Kategori:

Entreprenörskap Utveckling