Som sagt, fonder erbjuder många fördelar som handel med aktier inte gör. Men tillsammans med dessa fördelar med fonder kommer riskerna också. Läs vidare för att veta mer om de olika sorters toppfonder på marknaden idag.
Fonder - Varierande typologier
Baserat på investeringarnas karaktär kan varje fonder deklarera vilken typ av instrument den kommer att investera i. Detta delar ytterligare in i aktiefondssystem, diversifierade fonder, förgylltfonder, penningmarknadsfonder, sektorsspecifika, skuldfonder och indexfonder.
Medan skuldfonder eller system kallas också inkomstfonder kallas diversifierade fonder eller system balanserade fonder. Baserat på tidpunkten för att stängningen av systemet kan grunderna för fonderna också kategoriseras i öppna och nära slutade system. Om det inte finns något specifikt datum för när schemat kommer att stängas är det öppet slut. Så även om öppna fonder är mer liberala i sin syn, är nära slutade fonder ganska trånga!
Baserat på skatteincitamentsprogram kan fonder delas upp i skattebesparingar och inte skattebesparingsfonder. En annan typologi är möjlig baserad på periodicitet / tid för utbetalningar såsom utdelning. Kategoriseringen är som följer:
- Utdelningsutbetalningsfonder
- Återinvesteringsprogram
Det som är viktigt är att fonder fungerar för investerarnas och företagens ömsesidiga fördelar. Scheman kan också vara i olika permutationer och kombinationer. Exempelvis är kapitalfinansiering öppen och kan ha en utdelningsplan.
Titta innan ditt språng är ett passande ord för värdepappersmarknaderna. Innan investeringar bör man vara tydlig med ordningens karaktär och välja enligt riskaversion och periodicitet för utdelningar från systemet.
Rekommenderade kurser
- Företagsekonomi online-utbildning
- Certifieringskurs i kapitalvärdering
- Program för derivatmarknad
- IFRS-kurs
Fonder: olika typer
Indexfonder är de fonder som investerar i en portfölj av värdepapper som representerar hela den specifika marknaden eller dess del. Ett exempel är hela aktiemarknaden eller bara en del av den, till exempel internationella aktier eller små företag. Det kan byggas medel för att duplicera resultatet på deras relevanta marknad. Indexfonder följer marknadens index. Dessa medel är prisvärda och lätta att underhålla. Till exempel kommer en NSE-indexfond att sträva efter att ge samma avkastning som NSE-indexet.
Aktivt förvaltade fonder är de som aktivt förvaltas av professionella eller portföljförvaltare som väljer aktier som matchar investeringsstrategier. När det gäller marknadsindex är sådana fondernas mål att överträffa det. Till exempel, snarare än att spåra NSE-indexet, kommer aktiva aktiehanterare i Indien att försöka överträffa indexet. Investerare måste betala chefer för sitt arbete och det är upp till fondförvaltarna att överlista indexet.
Livscykel- eller måldatumfonder är de som investerar i en blandning av aktier och obligationer. Det handlar i princip om fonder som görs av investeringar i andra fonder. Tilldelningen av fonden till dess investeringar förändras över en tidsperiod. Med åldern blir investeraren inte bara äldre utan också förhållandet mellan pengar som tilldelas aktier kontra obligationer blir konservativa. Det här fungerar verkligen bra om du har en portföljförvaltare för att övervaka medlen.
Livsstilsfonder är sådana som involverar en blandning av aktie- och obligationsfonder som inte förändras över tid. Livsstilsfonder kan vara måttliga, aggressiva eller konservativa.
Skatteförvaltade fonder är fonder som syftar till att hålla beskattningsbara kapitalvinster, plus andra utdelningar till fondinnehavare till minsta procentandel.
Balanserade fonder är de som investerar i en kombination av aktier och obligationer. Dessa fonder har en konservativ blandning av nära 60% i aktier och den återstående förskärningen av obligationer vanligtvis. Balanserade fonder är en kombination av tillväxt- och inkomstfonder. De ger nuvarande inkomst och mer tillväxt senare. Sådana fonder har låg till måttlig stabilitet. Vidare slår de en jämn köl, de lovar måttlig avkastning i fonderna men investeraren upplever viss risk.
Inkomstfonder är de fonder som investerar i räntebärande värdepapper och därmed genererar en regelbunden inkomst. Även om detta är ett stabilt alternativ är det inte utan riskerna. Inkomstfondernas räntesatser är känsliga i viss grad.
Öppna eller stäng: De många alternativen
En stängd fond har fasta aktier som är utestående och verkar under en fast tid på cirka ett decennium. Sådana fonder är endast öppna under en begränsad tid och handlas på börsen med en viss inlösenperiod. Öppna avslutade medel finns där för prenumeration under hela året. Till skillnad från nära slutade fonder är dessa inte noterade på börsen. Dessa är öppna fonder eftersom investerare har flexibilitet att köpa eller sälja sina investeringar när som helst.
Öppna en värld av möjligheter: Olika öppna fonder
Skuld / inkomstsystem är de där en massiv del av den investerbara fonden kanaliseras via obligationer, statliga värdepapper och skuldinstrument. Kapitaluppskattningen är låg jämfört med aktiefonder. Det finns en låg risk förknippad med denna typ av fonder men det finns också låg avkastning.
Stöd för penningmarknadsinriktade fonder syftar till att bevara kapital, varigenom vinster kommer att följa eftersom räntorna är högre på dessa typer av fonder jämfört med bankinsättningar. Dessa fonder utgör mindre risk och är mycket likvida. Dessa fonder är idealiska för investerare som vill ha kortfristiga instrument medan de väntar på bättre alternativ. Rimlig avkastning är USP för dessa fonder.
Aktie- eller tillväxtfonder är en populär fonder bland dem som är detaljinvesterare. Detta kan vara en högriskinvestering på kort sikt, men mer än att kompensera för det på lång sikt. För långsiktiga förmåner är detta den bästa öppna fonden.
Indexplaner följer passiva investeringsstrategier och jämförelseindex som Sensex och Nifty. En annan typ av öppna fonder är sektorsfonder som investerats i specifika sektorer som IT, läkemedel eller segment av kapitalmarknaden såsom små, medelstora och stora mössor. Riskerna är höga, men också avkastningen.
En annan typ av öppna system är skattebesparing som erbjuder långsiktiga möjligheter och skattemässiga fördelar. Kallas aktierelaterade besparingssystem och har ett 3-årigt lås under perioden.
Balanserade fonder är en typ av öppna fonder för att njuta av tillväxt och inkomst med regelbundna intervall och är perfekt för investerare som är försiktiga men ändå tar risk.
Avsluta investeringsklyftan på ett säkert sätt: Stängda avslutade fondfonder
Avslutade fonder är sådana som har en fastställd löptid och investerare kan investera under den nya fondbjudandeperioden under en begränsad tid. Dessa är skyddande fonder som investerar och bevakar kapital samtidigt. En nära avslutad fond är kapitalskydd. I denna typ av fonder skyddas huvudbeloppet medan rimlig avkastning levereras. Att investera i högkvalitativa räntebärande värdepapper med begränsad exponering för aktier är ett annat inslag i denna fond.
Fast förfallsplaner eller FMP: er är fondfonder inom en specifik löptidsperiod. I programmen ingår skuldinstrument som förfaller i linje med en viss tidsperiod och tjänar räntekomponent i värdepapper i en portfölj. Räntekomponenten kallas kuponger. Planer för fast löptid hanteras passivt och utgifter för detta system är lägre än aktivt förvaltade system.
Intervallfonder: Bästa av båda världar
De arbetar inom kombinationen av öppna och nära slutade system och ger investerarna möjlighet att handla enheter med förutbestämda intervaller.
Hantera den ömsesidiga fonden: Aktiv mot passiv distinktion
Aktivt förvaltade fonder innebär att det finns aktiva försök från portföljförvaltaren att överträffa marknaden eller handelsnormer. Passiv förvaltning inkluderar innehav där värdepapper är utformade för att mäta och replikera de fondernas prestanda i jämförelseindex.
One of a Kind: Specialfonder
Dessa medel är förknippade med vissa mandat som sociala orsaker, råvaror, fastigheter och så vidare. Ett exempel på denna typ av fonder är sociala eller etiska investeringar där fonden investerar i fondbolag som främjar miljöförvaltning, mänskliga rättigheter och inkludering samtidigt som man undviker försvars-, militär-, spel- eller alkoholhaltiga drycker.
Funds of Funds: The Bigger Picture
Dessa fonder investerar i andra fonder och liknar balanserade fonder. De har högre MER än mot fristående fond.
Investeringens filosofi: många tillvägagångssätt
Portföljförvaltare följer olika investeringsfilosofier och investeringsformer för att uppfylla fondens investeringsmål. Fonder med olika investeringsstilar tillåter diversifiering utöver investeringstyp och ett bra sätt att minska risken.
- Top-Down-strategi: Denna strategi för investeringar tittar på den större ekonomiska bilden och investerar i specifika företag som ser bra ut på lång sikt.
- Bottom-Up-strategi: Detta fokuserar på att välja specifika företag som presterar bra oavsett branschens och / eller ekonomins tillstånd.
- En blandning av de två följs vanligtvis av portföljförvaltare som övervakar en global portfölj.
- Teknisk analys är ännu en investeringstil som bygger på tidigare marknadsdata för att upptäcka riktningen på investeringspriserna.
Runt om i världen: fonder efter region
Globala eller internationella fonder är de där investeraren gör en investering var som helst i världen. Uppsidan av dessa fonder är att de ingår i en välbalanserad portfölj som minskar risken genom diversifiering samtidigt som man bär land och politiska risker.
Sektorfonder är inriktade på specifika sektorer i ekonomin inklusive hälsa, finans och bioteknik. Detta är ett fondfonder som är extremt riskabelt och följaktligen oerhört lönsamt.
Regionala fonder fokuserar på vissa delar av världen som en viss region eller nation. Dessa fondandelar gör det lättare att investera i främmande länder, men du måste vara redo för en hög andel förluster. Detta beror på att lokala faktorer tenderar att vara mycket inflytelserika för att bestämma ödet för sådana fonder. Från politiskt ledarskap till ekonomisk status påverkar regionens dynamik fonderna och pengarna från den.
Slutsats
Rob Chernow sa att det bästa med fonder är att de erbjuder säkerhet och diversifiering, men att de inte nödvändigtvis erbjuder diversifiering eller säkerhet.
Många analytiker har pratat om hur fonder är utsatta för risker och erbjudandedokumentet är ett viktigt övervägande. Fonder har en risk-belöning avvägning, varvid ju högre risken är, desto större är belöningen.
Det enda tricket är att minimera risken och maximera vinsterna. Men fångsten är att belöning endast är möjlig där det finns risk. Fonder är en form av investeringar som är lika riskabla som terminshandel … den enda skillnaden är att du överlåter kapitalet till en portföljförvaltare som är en skicklig professionell skicklig på att få belöningen utan att drabbas av riskerna. Att välja rätt fonder och hur man ska investera i fonder kan ha omedelbara och långsiktiga ekonomiska följder. Kontanter är ett faktum, men vinst är en åsikt. Ömsesidiga fonder gör detta yttrande till en säkerhet.
Rekommenderad artikel
Här är några artiklar som hjälper dig att få mer detaljerad information om den ömsesidiga fonden så bara gå igenom länken
- 10 Viktiga funktioner som alla ska använda
- Mutual Fund vs Exchange Traded Fund Differtences
- Finansiell utbildning är din bästa investering
- Kundguide för ekonomisk planering
- Futures Trading