Tilldelning av tillgångar och val av säkerhet -
Diversifiering är nyckeln till framgångsrik investering. Tilldelning av investeringar mellan olika tillgångsslag hjälper till att minimera riskerna och öka vinsterna. Om du tänker på det när det gäller att dela din investeringsportfölj över flera tillgångsslag har du precis använt tillgångsallokeringsstrategin. Att dela in investeringsportföljen över tillgångsklasser som obligationer, aktier och värdepappersmarknader kan hjälpa till att multiplicera vinsten och använda rätt tillgångsmix kan hjälpa dig att behålla den.
Tilldelning av tillgångar: sätta ägg i mer än en korg
Inom tillgångsallokering finns det tre grundläggande alternativ, nämligen obligationer, aktier och kontanter. Inuti dessa klasser kommer underklasserna eller ytterligare kategorier.
Tilldelning av tillgångar: Många alternativ, rik utdelning
Till exempel delas aktier upp i stora, medelstora och små kapital som representerar de aktier som emitterats av företag med varierande börsvärde. Å andra sidan, om du tänker på utländska företag och tillgångar som emitterats av dem på den noterade valutan, är det internationella värdepapper.
Medan aktier hjälper dig att diversifiera i ditt eget land, gör internationella värdepapper investerare möjlighet att expandera utanför sitt land. Nackdelen? Det finns alltid en risk att ett land inte kan uppfylla sina ekonomiska åtaganden.
Om en risk är hög, är belöningarna fortfarande högre. Detta gäller för handel med värdepapper på tillväxtmarknader som representerar de som emitteras från finansmarknader i utvecklingsekonomier.
Men för varje belöning minskar inte risken. Faktorer som mindre likviditet, hög landsrisk och möjligheten till politisk osäkerhet plågar marknader som handlar med sådana värdepapper.
Om säkerhet är det du söker bör allokering av tillgångar inriktas på räntebärande värdepapper. Det handlar om en fast ränteklass som består av skuldebrev som ger fast ränta och avkastning på kapital.
Mindre volatila än aktier på grund av den stabila och stabila inkomsten de fält leder räntebärande värdepapper endast till finansiell instabilitet när det finns risk för fallissemang. Exempel på räntebärande värdepapper inkluderar statsobligationer.
Pengemarknadspapper är skuldebrev med en löptid på mindre än ett år. De kan få lägre resultat, men de har hög likviditet. Dessa typer av räkningar inkluderar också Tor-skattkassa.
Företagsinvesteringar är ännu en tillgångsklass. De skiljer sig från aktier genom att den underliggande tillgången kretsar kring en pool av fastigheter och / eller inteckningar snarare än delägande av ett företag.
Rekommenderade kurser
- Professionell företagsekonomikurs
- Certifieringskurs i kapitalvärdering
- Certifieringskurs i derivatmarknaden
- IFRS Training Bundle
Tilldelning av tillgångar: Den gyllene regeln
Här är huvudregeln att maximera vinsterna och minimera risken. Tilldelning av tillgångar bör arbeta för att sänka risken och öka avkastningen. Nedan bedöms risker och potential för vissa populära tillgångsslag:
Även om aktier har den högsta avkastningen har de också maximala risker. T-räkningar har den lägsta risken eftersom de stöds av regeringar, men ger också låg potential.
Hög risktolerans och längre tidshorisont för att vinna på förluster är det som förutsäger vilken sida av risk-avkastningen avvägning du kommer att vara på. Kom alltid ihåg att potentiell avkastning ökar med ökande risk.
Diversifiering är vägen ut. Varför? Helt enkelt för att olika tillgångsslag har olika risker och marknadsförändringar. Effektiv tilldelning av tillgångsstrategier fungerar som en skydd mot att såga värden som ses med en enda kategori värdepapper.
För att vara en investerare i världsklass måste du ge upp investeringar i gamla skolor och vända dig till diversifiering. Detta innebär att upprätthålla en jämn köl där en del av din portfölj kan vara i hackiga vatten med hög volatilitet, men en annan komponent är stabil som möjligt.
Av denna anledning är allokering av tillgångar och därmed diversifiering nyckeln till varaktig framgång på marknaderna.
Varje tillgångsgrupp har olika avkastnings- och risknivåer. Hur gör du för att få den mest balanserade portföljen? Faktorer som ska beaktas är följande:
- Risktolerans : Förmåga att bära förluster och tolerera risker
- Investeringsmål : Tillväxt mot stabilitet eller snabb avkastning kontra stabil avkastning
- Tidshorisont : Detta kan variera från lång till medium och kort
- Tillgängligt kapital : Du kan bara köra bilen baserat på hur mycket bränsle du har. Tillgängligt kapital fungerar som en motor för att driva tillväxt genom olika investeringsfordon.
Hög risk, hög avkastningsalternativ: För detta ändamål måste investerare ha en lång tidshorisont och stora summor att investera
Låg risk, allokering av låg avkastning: Dessa är perfekta för investerare som handlar inom en kortare tidsperiod och mindre summor
Portföljer rankas utifrån hur konservativa eller aggressiva de är lika höga eller låga risker.
Bevara kapital: konservativ portfölj
Denna typ av portfölj tilldelar en enorm andel av den totala portföljen till lågrisk-värdepapper. Detta inkluderar obligationer, statsobligationer och räntebärande värdepapper.
Denna typ av portföljer kallas också ”kapitalbevarande portföljer.” Målet är inte att slå trenden utan att gå med den.
Spela med risk: måttligt konservativ portfölj
Med den här typen av portföljer är kapitalbesparing kombinerat med en större aptit för risk, så värdepapper med hög utdelning och kupongutbetalningar är definitivt på bordet. En strategi förknippad med denna portfölj är "löpande inkomst"
Balansera risken: måttligt aggressiv portfölj
Detta kallas ”balanserade portföljer” eftersom ett lika stort belopp investeras i aktier och räntebärande värdepapper för att få det bästa av inkomst och tillväxt. Detta medför en högre risknivå och är för investerare med en längre tidshorisont.
Utnyttja risken: Aggressiv portfölj
Detta avser en portfölj där investeringar i aktier är högre än räntan. Investerare med mycket lång tidshorisont väljer denna strategi eftersom ett meningsfullt mål är långsiktig kapitaltillväxt. Det är därför en aggressiv portfölj följer en ”kapitaltillväxtstrategi”.
Omfattande av risk: Mycket aggressiv portfölj
Detta består helt och hållet av aktier med mycket liten investering i räntebärande värdepapper eller likvida medel. Aggressiv kapitaltillväxt över en långsiktig horisont är målet här och risken är enorm.
Att välja rätt tilldelningsstrategi beror på framtida kapitalbehov och den kategori som en investerare tillhör. Mängden likvida medel beror på graden av likviditet som krävs.
Det finns flera olika strategier för tilldelning av tillgångar och deras föl beroende på investerarens tidsram, mål, kapital och risktolerans. Tilldelningsstrategier inkluderar konstant vägning, systemisk tillgångsallokering, strategisk kontra taktisk tillgångsallokering.
När tillgångsallokeringsstrategin har valts behövs granskningar så ett värde på olika tillgångar ändras. Tilldelningsmodeller för tillgångar bör åtföljas av återförening eller försäljning av delar av portföljen som ökade avsevärt och genom dessa köpa ytterligare enheter av tillgångar som har minskat något eller ökat till en lägre takt. Tilldelningsmodeller maximerar vinsten och lägre risk.
Olika tillgångsallokeringsstrategier: Rätt tillgångsmix
En lämplig tillgångsmix handlar om att bedöma total risk och avkastning. Beroende på mål och aptit för risk kan en viss strategi vara uppe.
Strategi för tilldelning av tillgångar: Köp och håll strategi
Denna metod för tilldelning av tillgångar fastnar i en baspolicymix som är en kombination av tillgångar i en andel som är förknippad med förväntad avkastning. Till exempel, om aktierna returnerade 5% per år och obligationerna returnerade 10%, skulle en 50% blandning av dessa ge 7, 5% avkastning per år.
Strategi för allokering av konstant viktningstilldelning: Ombalansera portföljen
Ett konstant viktningsförfarande för allokering av tillgångar innebär ständig ombalansering av portföljen. Detta är helt mot en köp och innehar en strategi som är karakteristisk för tillgångsallokeringsstrategi.
Med detta tillvägagångssätt köps tillgångar som sjunker mer medan tillgångar som stiger säljs mer. En portfölj bör balanseras mot den ursprungliga mixen när den givna tillgångsklassen flyttar 5% från de ursprungliga värdena.
Taktisk tilldelningsstrategi: Avvikelser från mixen
Denna tillgångsallokeringsstrategi kan bli styv på lång sikt. Kortsiktiga taktiska avvikelser behövs för att dra nytta av investeringar och tillväxtmöjligheter. Detta är en måttligt aktiv strategi så att portföljen kan justeras på kort sikt och sedan balanseras till den långsiktiga tillgångspositionen.
Strategi för dynamisk tillgångsfördelning: Justera mixen
I denna aktiva tilldelningsstrategi justerar investerare blandningen beroende på marknadens tillstånd och ekonomin. Att sälja tillgångar som minskar och köper tillgångar som ökar gör detta till det motsatta av den ständiga viktningsstrategin.
I denna tillgångsallokeringsstrategi avgör om din marknad är tjur eller björn din strategi snarare än att bli fångad i en besättning eller gruppmentalitet.
Försäkrad tilldelningsstrategi: Justera portföljen
Så länge portföljen får en avkastning över sin bas, används aktiv förvaltning. Det finns ett basvärde under vilket portföljen inte får falla. I så fall fastställs basvärdet genom att investera i riskfria tillgångar.
Försäkrad tilldelningsstrategi är en underbar strategi för att få fast avkastning … det är som en ekonomisk försäkring.
Integrerad tillgångsallokeringsstrategi: Blanda alla strategier
Denna typ av strategi för tilldelning av tillgångar inkluderar aspekter av alla strategier med den extra fördelen att factoring i framtida marknadsavkastning. Ekonomiska förväntningar och risker är avgörande faktorer för strategin här. Dynamisk eller konstant viktad allokering är de två mest blandade strategierna under denna strategi.
Undvika bedrägerier: Lektioner för investerare
I ett av de största Ponzi-systemen i finansvärldens historia bedräger Bernie Madoff sina kunder till 50 miljarder USD. Närmare hemma mötte investerare musiken när Harshad Mehta lyckades med sina hårt tjänade pengar.
Pengarhanteringsbranschen har alltid plågas av ekonomiska bedrägerier. Så, hur kan du se till att du inte tar betet? Om det är en vana med dig att bli kopplad till för bra för att vara riktig avkastning, läs vidare för att lära dig allt om hur man undviker bedrägerier.
Hur man undviker fallande byte mot bedragare
Smidig investeringsavkastning kan vara en potentiell varningssignal. Det bör definitivt ställa in alarmklockorna som ringer om marknaderna är flyktiga. Överväg jämn avkastning i perioder med onormalt höga fluktuationer för att vara ditt uppvaknande.
Kolla upp referenser
Ett annat viktigt investerartips för att undvika att bli bedrägat är att delta i referenskontroller samtidigt som de ingår något affärssamarbete. Due diligence och göra dina läxor hjälper dig att klara testet och undvika bedrägeri. Tillsynsmyndigheter innehåller ofta också information om investeringsförvaltaren. Detta kan vara ett bra ställe att starta din forskning.
Använd utanför finansiella företag
Många bedrägerier fungerar som sina egna mäklarhandlare för att undvika att läcka viktig information till kunderna. Utanför finansiella företag kan fungera som vårdnadshavare av allmänt intresse inom investeringstransaktioner. Kunder kan också verifiera tillgångens nivåer och avkastning genom att använda tjänster från sådana företag.
Sätter investeringsförvaltaren sina pengar där hans mun är?
Bevis på pudding ligger i att äta i och ett riktigt test av investeringsförvaltare är om de kan investera sina pengar i samma strategier som kunder.
Detta har många fördelar, inklusive förtroende för investeringsstrategin, hålla fondkostnaderna låga och anpassa förvaltares och kundintressen.
Tänk på Warren Buffets fantastiska framgång i att investera sina egna pengar tillsammans med andras, om du vill ha en framgångshistoria. Michael Milking "mjölkade" människor ur sina tillgångar och Bernie Madoff lyckades med sina pengar. Men du kan se till att du inte är deras nästa offer genom att följa dessa enkla strategier.
Slutsats
Pengarhantering handlar om effektiv tillgångsfördelning. En risk är direkt proportionell mot belöning och tillgångsallokering minimerar riskerna och maximerar fördelarna. Diversifiering är nyckeln till ekonomisk framgång och investerarnas uppmärksamhet.
Det finns ingen mening med att tjäna avkastning om du tappar dem till en ekonomisk bedräger. Som Warren Buffet har påpekat, "Möjligheterna kommer då och då, så när det regnar guld, lägg ut en hink, inte en fingerborg". Men inför ett potentiellt ekonomiskt bedrägeri gäller det motsatta.
Var också försiktig med dina investeringar och val av investeringschefer. Det är lika viktigt att genomföra bakgrundskontroller och markera alla förutsättningar innan du investerar.
Rätt val kan göra skillnaden mellan vinst och förlust, vinna eller förlora, belöningar eller noll avkastning. Så se till att du ringer rätt nummer och gör din forskning innan du väljer en investeringsförvaltare eftersom detta räknas mest.
Rekommenderade artiklar
Detta har varit en guide till tillgångsallokering och val av säkerhet. Här diskuterar vi också tillgångsallokeringsstrategin. Du kan också titta på följande artiklar för att lära dig mer -.
- Intressanta begrepp om värdepapperisering av tillgångar (detaljerad)
- Hur man blir en bäst och ansvarsfull säkerhetsarkitekt
- Intressanta begrepp om kapitalstruktur
- Vad är en av de viktigaste certifierade professionella informationssystemen
- Vad är C vs C ++
- Vill du veta fördelarna med C vs C ++ Performance